“貴行在反洗錢(qián)工作方面給予了莫大的支持,為案件的偵辦提供了必要的幫助,為海南省打擊經(jīng)濟(jì)犯罪做出了突出貢獻(xiàn)……”9月27日，?？谵r(nóng)商銀行收到海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)送來(lái)的一封感謝信，對(duì)該行近年來(lái)在反洗錢(qián)方面工作給予的支持與幫助表示衷心的感謝，對(duì)反洗錢(qián)工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)、一絲不茍的工作作風(fēng)給予高度贊賞。

　　據(jù)了解，一直以來(lái)，在省聯(lián)社的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，?？谵r(nóng)商銀行高度重視反洗錢(qián)工作，認(rèn)真貫徹監(jiān)管機(jī)構(gòu)及省聯(lián)社反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)部署，強(qiáng)化與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系,積極配合監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作,全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作要求?？梢哉f(shuō)，不斷完善制度建設(shè)，創(chuàng)新反洗錢(qián)工作模式，設(shè)立反洗錢(qián)中心，把反洗錢(qián)業(yè)務(wù)由原來(lái)的分散在基層網(wǎng)點(diǎn)做轉(zhuǎn)換成“專(zhuān)業(yè)做、系統(tǒng)做、集中做”，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到客戶身份識(shí)別、配合處理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)調(diào)查等工作，極大程度提升了反洗錢(qián)工作質(zhì)效。不僅如此，海口農(nóng)商銀行還構(gòu)筑了由業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)組成的反洗錢(qián)“三道防線”以及對(duì)資料完整性審核、資金用途合理性審核、交易背景真實(shí)性審核、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)性審核“四道門(mén)檻”，定期開(kāi)展機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，有效防控洗錢(qián)、恐怖融資和其他違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。人員培訓(xùn)和學(xué)習(xí)同樣重要，海口農(nóng)商銀行扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作學(xué)習(xí)和培訓(xùn)宣傳工作，積極培育反洗錢(qián)合規(guī)文化，通過(guò)晨會(huì)、培訓(xùn)會(huì)、專(zhuān)題會(huì)等各種會(huì)議持之以恒教育員工切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作履職，從做好客戶身份識(shí)別入手，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，確保反洗錢(qián)工作合規(guī)、有效開(kāi)展。截至目前，該行成功堵截冒名開(kāi)戶、出租出借賬戶等風(fēng)險(xiǎn)事件30余起。

　　“反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程。”?？谵r(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，?？谵r(nóng)商銀行將始終以維護(hù)金融秩序、打擊洗錢(qián)犯罪為己任，認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，加強(qiáng)警銀協(xié)作，創(chuàng)新合作機(jī)制，推動(dòng)建立反洗錢(qián)信息共享，共同探索可疑交易監(jiān)控防御機(jī)制，為維護(hù)海南自由貿(mào)易港金融穩(wěn)定、遏制洗錢(qián)犯罪貢獻(xiàn)力量。