為強化檢查人員專業(yè)技能，確保2025年“穩(wěn)運強安”聯(lián)合檢查行動高效開展，進一步提升運營風險防控水平，總行運營管理部于近日成功舉辦運營風險防控及檢查能力提升專題培訓班。本次培訓采用現(xiàn)場授課形式，運營飛行檢查專家?guī)斐蓡T及支行交叉檢查人員共計154人參訓。

　　培訓特邀深耕國有商業(yè)銀行運營領域34年、其中包含18年總行及分行內訓經(jīng)驗的行業(yè)資深專家授課。講師圍繞強監(jiān)管環(huán)境下運營風險檢查核心要點，深入剖析檢查價值趨勢，系統(tǒng)講解檢查思路、內容及風險警示要點。結合實際工作場景，以監(jiān)管處罰高頻風險點為核心，通過典型案例深度剖析風險防控要點：在反洗錢領域，通過身份不明客戶未及時追溯、可疑交易處置不當?shù)劝咐?，詳解客戶身份識別與盡職調查制度落實路徑；現(xiàn)金業(yè)務方面，針對虛假現(xiàn)金交易、假幣誤收誤付等違規(guī)行為，明確操作規(guī)范與問責后果；消費者權益保護環(huán)節(jié)，以真實信息泄露事件為警示，強調客戶信息全流程保密要求；重要空白憑證管理上，通過印章違規(guī)使用案例，解讀重要空白憑證及印章管理的規(guī)范流程。同時，系統(tǒng)講解檢查方法、標準化流程與整改措施，確保理論與實踐結合。培訓最后以線上考試檢驗學習成果，實現(xiàn)知識轉化閉環(huán)，為強化運營風險防控、提升檢查專業(yè)能力筑牢根基。

　　本次培訓有效提升了參訓人員的風險防控意識與檢查實操能力，增強了專家?guī)旒皺z查隊伍的專業(yè)性和協(xié)同效能。通過系統(tǒng)化、實戰(zhàn)化的課程學習，參訓人員對運營風險檢查的關鍵環(huán)節(jié)與重點難點有了更深刻的認識，為后續(xù)開展的2025年“穩(wěn)運強安”聯(lián)合交叉檢查行動鍛造了堅實的人才隊伍，為全行運營安全管理工作高質量發(fā)展提供了有力支撐。（戴溪婷）